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    畫餅-造勢(shì)-吸金-跑路” 警惕非法集資套路

    發(fā)布者: 麗江同城網(wǎng) | 發(fā)布時(shí)間: 2022-3-9 17:11| 查看數(shù): 36173| 評(píng)論數(shù): 0|IP:中國云南麗江

    【防范非法集資】畫餅-造勢(shì)-吸金-跑路” 警惕非法集資套路

    根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定,非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為。具有非法性、社會(huì)性、利誘性三個(gè)特點(diǎn)。

    非法集資活動(dòng)的“四部曲”,主要體現(xiàn)為“畫餅-造勢(shì)-吸金-跑路”:

    首先:畫餅。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺。非法集資人一般會(huì)把“餅”畫大,盡可能吸引參與人眼球。

    其次:造勢(shì)。利用一切資源把聲勢(shì)做大。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng),比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識(shí)講座等;組織集體旅游、考察等,贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書”“政府批文”;公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料,公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影;故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行,其場(chǎng)面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。
    再次:吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點(diǎn)、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動(dòng)員親友加入,集資金額越滾越大。

    最后:跑路。非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路,或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空,或者因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失,甚至血本無歸。

    如何防范非法集資?“四看三思等一夜”。

    “四看”,即一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn);二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容;三看經(jīng)營(yíng)模式,有沒有實(shí)體項(xiàng)目,項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向、獲取利潤(rùn)的方式等;四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

    “三思”,即一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情;二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律;三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

    “等一夜”,即遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

    最高院的司法解釋規(guī)定,非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:

    (一)非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬元以上的;

    (二)非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;

    (三)非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的。

    非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在50萬元以上或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在25萬元以上,同時(shí)具有下列情節(jié)之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:

    (一)曾因非法集資受過刑事追究的;

    (二)二年內(nèi)曾因非法集資受過行政處罰的;

    (三)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

    那么以上情節(jié),要處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。

    如果(一)非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在500萬元以上的;(二)非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的;(三)非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬元以上的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。

    如果(一)非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在5000萬元以上的;(二)非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象5000人以上的;(三)非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在2500萬元以上的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。


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