男子“刷流水”辦貸款，險些淪為電詐“工具人”！

急需辦理貸款資質(zhì)不足？竟然有人主動出錢幫忙“刷流水”以提高資質(zhì)？近日，一男子胡某申請網(wǎng)絡(luò)貸款時就遇到了這樣的“好事”，結(jié)果不僅貸款沒辦下來，甚至在詐騙分子的話術(shù)誘惑下，一步步落入圈套，差點成為“電詐”幫兇。

2024年11月底，胡某因急需資金周轉(zhuǎn)，剛好在某信息平臺上看到了“辦理貸款”的廣告，于是便主動聯(lián)系“吳經(jīng)理”。待胡某成功添加“吳經(jīng)理”好友后，對方承諾可以快速審批貸款，但需要通過“包裝”銀行流水來提升貸款資質(zhì)，并提出會幫助他“刷流水”，不需要任何門檻便可成功辦理貸款。

胡某聽信了對方說法，按照對方要求來到麗江，將辦理好的銀行卡卡號和本人身份信息提供給對方，在對方引導(dǎo)下“刷流水”，在短時間內(nèi)頻繁進行大額轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等操作。

某銀行營業(yè)部工作人員察覺到胡某的銀行賬戶存在異常交易，于是根據(jù)“警銀聯(lián)動”反詐工作機制，第一時間將情況通報麗江市公安局反詐中心。古城公安分局反詐專班接到指令后，迅速前往核查，于2024年11月29日上午，成功找到通過銀行卡取出10萬元的疑似涉詐資金的胡某，并于當(dāng)日抓獲涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪的嫌疑人秦某和李某，從二人住處查獲未能及時轉(zhuǎn)移的現(xiàn)金贓款7.2萬余元。

目前，嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。